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关于开展一人多个I类账户清理工作的公告
尊敬的哈密市商业银行客户:
       根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号文)要求:“个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个I类账户的,银行应当对开立的同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人撤销或归并账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全”。银发〔2016〕261号文发布后,我行积极开展清理工作,但截至目前仍有部分客户未对一人名下多个I类账户进行清理。
       在此,特向持有我行多个I类账户的客户告知:如您在我行开立I类账户(如银行卡、活期存折)合计数量超过一个,请您于11月30日前携本人身份证明材料(身份证)到我行任一网点确认开户的合理性,并建议您对长期不使用的账户进行销户。如您逾期未采取确认开户的合理性、撤销及归并账户或降低账户类别的方式清理超过一个的I类账户,我行将对您超过一个的I类账户采取降低账户类别(降为Ⅱ类账户)的措施。
       由此给您带来的不便,敬请谅解。
       如有任何疑问,请致电我行任一网点咨询。
       特此公告。
                                                                                                                                                                                        哈密市商业银行股份有限公司
                                                                                                                                                                                                  2019年11月25日          
  附件
 Ⅱ类账户相关规定
 
       1.主要功能:储蓄存款及投资理财、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
       2.账户余额:无限制
       3.使用限额:非绑定账户转账、存取现金、消费缴费,日累计限额合计10000元,年累计限额合计20万元。